1、證券的資格認(rèn)定：融資融券以前必須進行證券的資格認(rèn)定，這樣能有效降低風(fēng)險；

2、保證金的比例不得低于50%；

3、市場規(guī)定劵商對于投資者融資融券的總額不能超過5%；

4、單只股票的信用額度管理：當(dāng)股票的融資融券額達到流通股本的25%時，應(yīng)該停止融資融券。

融資融券與普通證券交易的不同

1、對于保證金要求不同：普通證券交易需要提交100%的保證金，但是融資融券只需要繳納一定數(shù)量即可；

2、法律關(guān)系的不同：普通證券交易中，投資人與證券公司只存在委托買賣的法律關(guān)系，但是在融資融券交易中不僅存在委托買賣關(guān)系還存在借貸關(guān)系；

3、風(fēng)險承擔(dān)和交易權(quán)利的不同：普通證券交易中風(fēng)險由投資人本人承擔(dān)，而融資融券交易中不能按時償還資金或者證券還會給證券公司帶來風(fēng)險。