T日指的是辦理買賣基金、股票或者期貨等業(yè)務(wù)的受理日期,也叫交易日。周末以及國(guó)家規(guī)定的節(jié)假日不屬于T日。T日的時(shí)間以股市的收市時(shí)間為界限,每天下午三點(diǎn)之前的交易按照當(dāng)天收市之后的凈值成交,每天下午三點(diǎn)之后進(jìn)行的交易是按照下一個(gè)交易日的凈值成交。
投資者進(jìn)行申購(gòu)之后當(dāng)天是不能進(jìn)行贖回的,所以基金銷售機(jī)構(gòu)一般會(huì)規(guī)定T為贖回的申請(qǐng)日期,投資者在下午三點(diǎn)之前申請(qǐng)贖回,T+1日也就是表示明天就會(huì)到帳。投資者在下午三點(diǎn)之后申請(qǐng)贖回,T+1日就表示需要到后天才會(huì)到帳的。例如投資者在周三的下午三點(diǎn)之前進(jìn)行贖回申請(qǐng),那么T日就表示星期三,基金公司會(huì)在T+1日也就是星期四的時(shí)候確認(rèn)贖回的份額。如投資者在星期五的下午三點(diǎn)之后申請(qǐng)的贖回,那么下周一才是T日,下周二基金公司確認(rèn)贖回的份額,因?yàn)橹苣┎粚儆诮灰兹铡?/p>