一、要明確上市的目的。對(duì)城市商業(yè)銀行戰(zhàn)略定位目的主要有兩個(gè)：1、是建立現(xiàn)代銀行。使城市商業(yè)銀行更加社會(huì)化和公眾化，成為真正的市場(chǎng)化商業(yè)銀行。2、是擴(kuò)展規(guī)模，實(shí)現(xiàn)又好又快發(fā)展。銀監(jiān)部門說(shuō)城市商行銀行也是股份制銀行，要達(dá)到相關(guān)的監(jiān)管指標(biāo)必須跨區(qū)發(fā)展，監(jiān)管部門將進(jìn)一步訂立監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，實(shí)施同質(zhì)同類標(biāo)準(zhǔn)，以使城市商業(yè)銀行又好又快發(fā)展。從種種跡象來(lái)看，我們認(rèn)為先引進(jìn)戰(zhàn)略***者，再上市多種資本金，接著再跨區(qū)域經(jīng)營(yíng)最后向全國(guó)擴(kuò)張，這是我國(guó)將來(lái)城市商業(yè)銀行改革發(fā)展之路。

二、規(guī)范運(yùn)作。依法建立健全股東大會(huì)董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、獨(dú)立董事、董事會(huì)秘書(shū)制度，下面的人員依法履行職責(zé)。內(nèi)部控制制度健全，堅(jiān)決執(zhí)行，能夠全部保證業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)發(fā)展，營(yíng)運(yùn)效果。從整個(gè)金融系統(tǒng)來(lái)看，城市商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管控能力相對(duì)來(lái)說(shuō)偏弱，比如部分銀行沒(méi)有建立獨(dú)立的管理全行風(fēng)險(xiǎn)的專職職能管理部門，或者雖然建立但人員配置不符合要求，不能把控風(fēng)險(xiǎn)，不能運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)量化模型，科學(xué)計(jì)量和控制風(fēng)險(xiǎn)，使問(wèn)題得不到有效解決。有的銀行沒(méi)有成立專門的合規(guī)管理部門，在貨幣經(jīng)營(yíng)形式、金融風(fēng)險(xiǎn)頻發(fā)、全國(guó)全球性風(fēng)險(xiǎn)傳導(dǎo)機(jī)制日益密切和快捷的情況下，建立或者不完善風(fēng)險(xiǎn)管控機(jī)制，勢(shì)必影響上市的正常進(jìn)程。

三、獨(dú)立性方面要求。應(yīng)具有完整的業(yè)務(wù)體系和市場(chǎng)獨(dú)立經(jīng)營(yíng)的能力，包括人員獨(dú)立、財(cái)務(wù)獨(dú)立、機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)獨(dú)立。

四、募集資金應(yīng)用要符合相關(guān)規(guī)定。募集資金方向要明確，資金數(shù)額或者是項(xiàng)目，應(yīng)當(dāng)有發(fā)行人限定的規(guī)模，財(cái)務(wù)狀況和管控能力相適應(yīng)。

五、財(cái)務(wù)方面，要連續(xù)三年盈利。經(jīng)營(yíng)上三年度，金融活動(dòng)參與的資金總量超過(guò)五千萬(wàn)元人民幣，或者最近三個(gè)風(fēng)險(xiǎn)年度收入累計(jì)超過(guò)人民幣3億元，發(fā)行前人民幣總額不少于3億元。根據(jù)商業(yè)銀行特點(diǎn)，商業(yè)銀行最低資本金額是1億元。同時(shí)規(guī)定，商業(yè)銀行的自控率不得低于8%，作為監(jiān)管當(dāng)局限制商業(yè)銀行過(guò)渡風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)行為，保持市場(chǎng)穩(wěn)定的重要程序監(jiān)管資本，如果達(dá)不到規(guī)定的比例，特別是在金融風(fēng)險(xiǎn)日益急劇的今天，要想上市也是不太現(xiàn)實(shí)的。

六、適度控制員工的持股比例。在員工持股問(wèn)題上，2001年央行關(guān)于城市商業(yè)銀行吸收自然人***有關(guān)問(wèn)題中提出，商業(yè)銀行內(nèi)部人員持股比例不得超過(guò)20%，財(cái)政部和國(guó)資委2006年頒布的國(guó)有控股上市公司的股權(quán)激勵(lì)辦法規(guī)定，規(guī)定了對(duì)象，激勵(lì)對(duì)象授予的股份總量不能超過(guò)股份總額的10%，顯然城市商業(yè)銀行員工持股比例已經(jīng)明確。特別是日參加城市商業(yè)銀行上市，暴露了員工持股爆發(fā)的種種問(wèn)題之后引發(fā)了社會(huì)各界關(guān)注，因此要對(duì)商業(yè)銀行員工持股問(wèn)題進(jìn)行規(guī)范，上限從20%降至10%，同時(shí)縮小管理層和員工的持股比例。

七、業(yè)務(wù)產(chǎn)品應(yīng)該多樣化。目前城市商業(yè)銀行存在的問(wèn)題是經(jīng)營(yíng)品種較為單一，而且以傳統(tǒng)的產(chǎn)品為主，創(chuàng)新能力較弱，適合城市商業(yè)銀行自己特色的自主品牌較少，不能適應(yīng)日益嚴(yán)重的金融創(chuàng)業(yè)發(fā)展趨勢(shì)，并且根據(jù)客戶端變化的需求，開(kāi)發(fā)出不同種類的中間業(yè)務(wù)，從而極大地制約了發(fā)展空間、盈利能力、競(jìng)爭(zhēng)能力和抗風(fēng)險(xiǎn)能力，特別是在多種競(jìng)爭(zhēng)格局下開(kāi)發(fā)出商業(yè)化產(chǎn)品，占領(lǐng)市場(chǎng)，從而加快上市的進(jìn)程。

八、資產(chǎn)規(guī)模。通常來(lái)說(shuō)，業(yè)務(wù)規(guī)模越大銀行風(fēng)險(xiǎn)抵御能力就越強(qiáng)，銀行作為資金密集型企業(yè)，一定的規(guī)模是要求，已經(jīng)上市的城市商業(yè)銀行規(guī)模都在400億以上，按照業(yè)內(nèi)相關(guān)規(guī)定，通?？傎Y產(chǎn)300億元，設(shè)為商業(yè)銀行規(guī)模的一個(gè)體現(xiàn)?？傎Y產(chǎn)達(dá)到300億元，說(shuō)明已經(jīng)達(dá)到了中等股份制商業(yè)銀行的標(biāo)準(zhǔn)，才能符合綜合性銀行的要求，才能申請(qǐng)上市。

九、滿足風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)的要求。銀監(jiān)會(huì)為防范金融風(fēng)險(xiǎn)，制定了《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)》按照風(fēng)險(xiǎn)水平、風(fēng)險(xiǎn)遷徙和風(fēng)險(xiǎn)抵補(bǔ)三個(gè)層次，設(shè)置了21個(gè)監(jiān)管指標(biāo)，城市商業(yè)銀行要滿足上述監(jiān)管要求，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)三級(jí)以上才有可能通過(guò)上市資格的審查。

十、信息披露和保薦制度。實(shí)行預(yù)先披露制度和保薦人制度，城市商業(yè)銀行上市前要選擇有資格的證券公司作為保薦人，同時(shí)依法披露相關(guān)信息，且信息必須真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者是重大遺漏。