基金應按其投資標的物不同可以被劃分為股票型基金、債券型基金、貨幣型基金等等,它們在周末所產(chǎn)生的收益也有所不同:
對于股票型基金來說,其募集的資金主要投資于股票市場,而股票市場在周末是休市不交易的,因此它在周末是沒有收益的。
對于貨幣型基金來說,其募集的資金主要投資于貨幣市場,比如,銀行存款,這些都是每天計息的,因此它在周末是有收益的,同時,貨幣型基金每天都會計算當日的收益并進行分配和支付,當遇到法定節(jié)假日,則會在節(jié)假日結(jié)束后的第二個自然日,披露假期期間的收益,這導致投資者在周末后第一天發(fā)現(xiàn)萬份收益特別高。
對于債券型基金來說,其募集的資金主要投資于債券市場,收益主要來源于凈值變動和債券利息,而債券利息是按照360天來計算的,因此債券型基金在周末是有收益的,周末的收益一般體現(xiàn)在基金份額凈值上。