基金的贖回手續(xù)費(fèi)包含基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)、基金銷售服務(wù)費(fèi)、基金認(rèn)購費(fèi)、基金贖回費(fèi),而基金贖回手續(xù)費(fèi)就是這些費(fèi)用的和。
舉例:某***者花費(fèi)2萬元***某A股基金,該基金的管理費(fèi)率為1.2%,托管費(fèi)率為0.5%,認(rèn)購費(fèi)率為0.1%,持有了1年,贖回費(fèi)率為0.4%,購買日基金凈值為一萬元,贖回日凈值達(dá)到一萬二千元,那么,2萬基金贖回手續(xù)費(fèi)計(jì)算過程如下:
1、基金管理費(fèi)=***金額×基金管理費(fèi)率=20000×1.2%=240元;
2、基金托管費(fèi)=***金額×基金托管費(fèi)率=20000×0.5%=100元;
3、基金銷售服務(wù)費(fèi):A類基金沒有銷售服務(wù)費(fèi),即A類基金的基金銷售服務(wù)費(fèi)為0。C類基金有基金銷售服務(wù)費(fèi),但是C類基金的基金贖回手續(xù)費(fèi)為0。
4、基金認(rèn)購費(fèi)=(***金額/購買日基金凈值)×購買日凈值×基金認(rèn)購費(fèi)率=(20000/10000)×10000×0.1=20元;
5、基金贖回費(fèi)=(***金額/購買日基金凈值)×贖回日凈值×基金贖回費(fèi)率=(20000/10000)×12000×0.4%=96元;
6、基金贖回手續(xù)費(fèi)=基金管理費(fèi)+基金托管費(fèi)+基金銷售服務(wù)費(fèi)+基金認(rèn)購費(fèi)+基金贖回費(fèi)。
所以2萬元***該基金需要花費(fèi)的贖回手續(xù)費(fèi)=240+100+0+20+96=456元。