作為理財師，必須要始終保持不斷學(xué)習(xí)，才能跟得上變化莫測的金融市場。因此，行業(yè)相關(guān)的知識，你都要有一定的掌握，具體應(yīng)該掌握哪些知識呢？跟著小編一起來看看吧！

相關(guān)的理財基礎(chǔ)知識

作為理財師，你最先具備的肯定是行業(yè)相關(guān)的理財基礎(chǔ)知識，客戶正是因為對于金融行業(yè)不夠了解，所以才會咨詢理財師幫助其做好財富規(guī)劃。對于用戶而言，你不僅是幫助其實現(xiàn)財富目標(biāo)的人，更是他在理財這條路上的老師，你只有具備足夠?qū)I(yè)的理財知識，明白什么是理財，理財行業(yè)迅速發(fā)展的背景因素有哪些？理財發(fā)展的歷史背景及現(xiàn)狀又如何，只有對以上問題足夠了解，你才會顯得專業(yè)，用戶才會信任你。

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在具備一定的理財知識之后，理財師在為用戶制定理財目標(biāo)的時候，還要注意以下幾點：

①是否與客戶自身條件相符：比如客戶的經(jīng)濟(jì)狀況、日常收入、家庭情況等，

②是否符合客戶在人生不同階段的需求，此處要結(jié)合客戶一年之內(nèi)的短期目標(biāo)、三到五年的中期目標(biāo)以及五年以上的長期目標(biāo)去做具體規(guī)劃 ；

③客戶的理財目標(biāo)是否足夠清洗：時間、金額等

在對以上幾點有了明確的認(rèn)知之后，理財師還應(yīng)該從自己的專業(yè)角度去看客戶的理財目標(biāo)是否存在不合理的情況，針對不合理的情況，理財師應(yīng)該及時指出，根據(jù)實際情況做相應(yīng)調(diào)整。這邊建議大家最好保持一個穩(wěn)定的頻率，如間隔一年對原先制定的理財目標(biāo)進(jìn)行調(diào)整。

相關(guān)的金融資產(chǎn)知識

在服務(wù)用戶的過程中，我們可能會遇上對金融、理財有點了解的客戶，也可能會遇上對于金融、理財基本沒有涉及過的客戶，這就要求理財師一定要明白如何利用金融資產(chǎn)，幫助客戶有效實現(xiàn)他們的財務(wù)目標(biāo)。

說到這，不免就會有人問了，理財師應(yīng)該掌握的金融資產(chǎn)知識又有哪些呢？像經(jīng)濟(jì)發(fā)展動態(tài)、金融政策的變動、金融機構(gòu)的種類和特征、房地產(chǎn)的價格變動等都屬于金融資產(chǎn)相關(guān)，及時掌握以上各方面的動向，也是成為理財師一大關(guān)鍵因素之一。這就要求理財師在進(jìn)行理財規(guī)劃時，要靈活運用所了解的各種金融資產(chǎn)知識，根據(jù)所掌握的客戶金融資產(chǎn)的所有資料，提出合理的理財建議，在具體進(jìn)行理財操作時，還要建議客戶進(jìn)行投資組合，而不是“把所有的雞蛋放在一個籃子里”，最大程度上維護(hù)好客戶的利益。

作者：貝塔數(shù)據(jù)