招商銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行系統(tǒng)功能：

集團(tuán)公司全國(guó)網(wǎng)上結(jié)算中心”和財(cái)務(wù)管理中心”

集團(tuán)公司母子公司作為一個(gè)客戶整體，全面較早客戶號(hào)，開(kāi)通較早的網(wǎng)上企業(yè)銀行服務(wù)，實(shí)現(xiàn)集團(tuán)公司內(nèi)部統(tǒng)一的資金結(jié)算管理和提供高效的集團(tuán)***支持；靈活的子公司賬戶遠(yuǎn)程控制與管理。實(shí)現(xiàn)全國(guó)范圍內(nèi)集團(tuán)公司母子公司賬戶業(yè)務(wù)集中開(kāi)通和集中操作”、母公司統(tǒng)收統(tǒng)支”、母公司授權(quán)子公司額度內(nèi)或超額度自主支付”、子公司網(wǎng)上申報(bào)母公司逐筆審批”等集權(quán)程度不同的集團(tuán)資金管理模式；強(qiáng)大的集團(tuán)結(jié)算中心功能。實(shí)現(xiàn)全國(guó)范圍實(shí)時(shí)集團(tuán)賬務(wù)信息查詢、資金余額匯總、內(nèi)部資金實(shí)時(shí)調(diào)撥、對(duì)外集團(tuán)支付等多種功能。創(chuàng)新的集團(tuán)財(cái)務(wù)中心管理。通過(guò)全新的自助貸款”、自助委托貸款”等信用業(yè)務(wù)功能，母公司統(tǒng)籌運(yùn)用集團(tuán)公司資金，實(shí)現(xiàn)母子公司、各子公司之間有償資金調(diào)撥和頭寸調(diào)劑；實(shí)現(xiàn)子公司共享集團(tuán)公司統(tǒng)一授信額度；實(shí)現(xiàn)母公司對(duì)子公司的零余額”資金管理和名義資金管理；實(shí)現(xiàn)集團(tuán)資金定期回籠和下劃的限額”管理；強(qiáng)力支持集團(tuán)***。

網(wǎng)上自助貸款

貸款授信額度預(yù)先審批、循環(huán)使用，集團(tuán)母子公司共享；自助提取額度內(nèi)貸款和自助還款，資金實(shí)時(shí)到賬，操作方便快捷；貸款隨借隨還，期限靈活；貸款本息到期自動(dòng)扣收、無(wú)過(guò)期、逾期煩惱。

網(wǎng)上委托貸款

全新的企業(yè)網(wǎng)上***服務(wù)；預(yù)先簽訂委托協(xié)議和貸款協(xié)議，委托人可在額度內(nèi)發(fā)放多筆委托貸款；委托人、借款人網(wǎng)上直接對(duì)話，借款人自主確認(rèn)委托人有關(guān)委托貸款事項(xiàng)；委托貸款發(fā)放和歸還自助操作，資金實(shí)時(shí)到賬；貸款本息到期自動(dòng)扣收，無(wú)過(guò)期、逾期煩惱。

網(wǎng)上全國(guó)代理收付

實(shí)現(xiàn)全國(guó)本地、異地代發(fā)代扣業(yè)務(wù)，款項(xiàng)實(shí)時(shí)到賬，業(yè)務(wù)信息反饋及時(shí)、全面；建立網(wǎng)上收費(fèi)站”，代扣行政、事業(yè)規(guī)費(fèi)和其他協(xié)議收款業(yè)務(wù)；建立網(wǎng)上出納”，可全國(guó)代發(fā)工資、獎(jiǎng)金、補(bǔ)貼、借支款項(xiàng)等各類(lèi)現(xiàn)金業(yè)務(wù)，通過(guò)代發(fā)附件”功能異地傳遞原始憑證、實(shí)現(xiàn)異地財(cái)務(wù)審核和異地費(fèi)費(fèi)用報(bào)銷(xiāo)等；緊密銀保業(yè)務(wù)合作，為投保人提供最大便利，銀保通”模式全面代理保險(xiǎn)公司收繳保費(fèi)和賠付業(yè)務(wù)。

個(gè)性化財(cái)務(wù)授權(quán)管理

自由定制企業(yè)內(nèi)部財(cái)務(wù)授權(quán)管理模式，適應(yīng)多種個(gè)性化財(cái)務(wù)管理需求；采用靈活的預(yù)設(shè)模式策略，系統(tǒng)固化企業(yè)財(cái)務(wù)管理模式；標(biāo)準(zhǔn)化”預(yù)設(shè)模式，采用傻瓜”式操作，直觀易用，適應(yīng)一般企業(yè)財(cái)務(wù)管理要求；個(gè)性化”預(yù)設(shè)模式，采用操作鏈”式管理，業(yè)務(wù)流程清晰，權(quán)限條件設(shè)置嚴(yán)格，人員分組分工靈活，適應(yīng)不同財(cái)務(wù)管理方式的組合，有力支持集團(tuán)財(cái)務(wù)結(jié)算中心”的復(fù)雜管理。

網(wǎng)上安全賬戶管理

預(yù)警通知。可選擇自由設(shè)置賬戶經(jīng)辦預(yù)警、異常大額變動(dòng)等多種預(yù)警條件，通過(guò)個(gè)人電腦終端、電子郵件、手機(jī)短信等多種信息渠道，協(xié)助管理人員隨時(shí)掌控賬戶變化；收方受限。為商業(yè)伙伴預(yù)先設(shè)置通訊錄，對(duì)支付轉(zhuǎn)賬等資金交易業(yè)務(wù)限制收款人范圍，鎖定資金流向、保障資金安全；限額控制。自由設(shè)置支付轉(zhuǎn)賬等資金交易業(yè)務(wù)的條件限制，可對(duì)單筆金額，每日、每周、每月或每年累計(jì)金額等作出限定；數(shù)字證書(shū)。對(duì)涉及資金交易等敏感業(yè)務(wù)的操作，均需要通過(guò)數(shù)字證書(shū)卡進(jìn)行身份認(rèn)證和加密，充分保障系統(tǒng)安全。

全流程透視與交易追蹤服務(wù)

全新流程透視”功能，提供業(yè)務(wù)經(jīng)辦、審批全流程詳細(xì)信息；自動(dòng)提示下一步流程并通知有關(guān)操作人員，保證業(yè)務(wù)流程的高效暢順；顯示企業(yè)用戶業(yè)務(wù)處理準(zhǔn)確時(shí)間，公示銀行業(yè)務(wù)處理環(huán)節(jié)和交易狀態(tài)，彰顯高品質(zhì)銀行服務(wù)，幫助企業(yè)及時(shí)掌握商機(jī)和作出決策。

智能化操作向?qū)?/p>

提供多種幫助和向?qū)Чδ?，秉承windows”風(fēng)格，操作更具人性化。界面動(dòng)態(tài)幫助、提供鼠標(biāo)指向的標(biāo)題、菜單、名詞、按鈕、填空欄目、下拉框等對(duì)象的詮釋。聯(lián)機(jī)幫助、提供詳盡的功能說(shuō)明和疑難解答。操作流程提示，提供易學(xué)易用的向?qū)е敢瑥?qiáng)大功能不再?gòu)?fù)雜；個(gè)性化界面，提供包括界面顏色變幻、按鈕風(fēng)格、快捷鍵設(shè)置等個(gè)性化選擇功能，界面更為友好親和。

度身定制銀行信息主動(dòng)通知

主動(dòng)信息通知，改革銀行被動(dòng)提供信息服務(wù)的傳統(tǒng)，提供銀企間、企業(yè)與企業(yè)間互動(dòng)溝通的全新手段；渠道多種多樣，包括銀企直通車(chē)、個(gè)人電腦終端、電子郵件、手機(jī)短信等多種方式；咨詢內(nèi)容豐富，包括金融資訊、銀行通知、賬務(wù)信息、交易信息、業(yè)務(wù)處理流程信息等，隨時(shí)掌控業(yè)務(wù)狀態(tài)；信息度身定制，客戶自主訂閱和設(shè)置信息發(fā)送條件、設(shè)置包括經(jīng)辦預(yù)警”、余額異常”、到賬通知”等。

商務(wù)信息海量傳遞

新增交易附件”，提供海量摘要”，可以附加任何交易的說(shuō)明資料；方便復(fù)核、查賬、記賬和收款人核對(duì)；附件數(shù)量最多可達(dá)五個(gè)；附件類(lèi)型支持文本、掃描圖形、表格等，附件可為固定格式和自由格式，滿足不同業(yè)務(wù)需求。

網(wǎng)上票據(jù)

為公司客戶在涉及商務(wù)鏈的商流銷(xiāo)售票據(jù)回籠和物流采購(gòu)票據(jù)支付等方面提供完整的電子化解決方案，尤其對(duì)集團(tuán)性企業(yè)希望通過(guò)實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)內(nèi)商業(yè)票據(jù)的集中管理和使用來(lái)加強(qiáng)和完善集團(tuán)內(nèi)部現(xiàn)金管理的要求提供金融技術(shù)支持?？蛻粝蛘猩蹄y行申請(qǐng)并取得業(yè)務(wù)資格后，可以將持有的銀行承兌匯票（簡(jiǎn)稱實(shí)票，下同）或招商銀行電子票據(jù)（簡(jiǎn)稱電子票據(jù)，下同）交由招商銀行代為保管（托管），并通過(guò)網(wǎng)上企業(yè)銀行獲取托管票據(jù)信息；通過(guò)網(wǎng)上企業(yè)銀行**實(shí)票或電子票據(jù)的貼現(xiàn)、贖回、托收、質(zhì)押貸款、質(zhì)押開(kāi)票、電子票據(jù)的背書(shū)和實(shí)票撤消托管等；通過(guò)網(wǎng)上企業(yè)銀行簽發(fā)銀行承兌匯票或招商銀行電子票據(jù)。

網(wǎng)上信用證

服務(wù)于采購(gòu)量大的制造、商貿(mào)企業(yè)及其相關(guān)企業(yè)，嚴(yán)格經(jīng)銷(xiāo)準(zhǔn)入的制造企業(yè)及其相關(guān)企業(yè)，以及B2B電子商務(wù)平臺(tái)的會(huì)員企業(yè)?？蛻敉ㄟ^(guò)網(wǎng)上企業(yè)銀行實(shí)現(xiàn)網(wǎng)上開(kāi)證、修改、通知以及網(wǎng)下授信和議付，完成國(guó)內(nèi)信用證的全部業(yè)務(wù)操作。基本功能包括經(jīng)辦和多級(jí)審批開(kāi)證、開(kāi)證和來(lái)證查詢、信用證修改與撤消、收方限制、主動(dòng)通知、收益人信息編輯、脫機(jī)制單、成批經(jīng)辦和系統(tǒng)直聯(lián)等。

網(wǎng)上外匯匯款業(yè)務(wù)

服務(wù)于以外匯匯款作為結(jié)算手段的跨國(guó)公司、工貿(mào)企業(yè)、外貿(mào)企業(yè)等?？蛻粼诰W(wǎng)上企業(yè)銀行制作、審批外匯匯款申請(qǐng)，通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)發(fā)送至開(kāi)戶行，從而實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)申請(qǐng)?jiān)阢y企間快速、安全傳遞。基本功能包括單筆境內(nèi)/境外匯款申請(qǐng)、批量境內(nèi)/境外匯款申請(qǐng)、集團(tuán)匯款管理、企業(yè)內(nèi)多級(jí)審批、常用資料維護(hù)、脫機(jī)制單、模版制單等。

網(wǎng)上國(guó)際信用證業(yè)務(wù)

服務(wù)于以國(guó)際信用證作為結(jié)算手段的跨國(guó)公司、工貿(mào)企業(yè)、外貿(mào)企業(yè)等?？蛻粼诰W(wǎng)上企業(yè)銀行制作、審批國(guó)際信用證開(kāi)證申請(qǐng)和修改申請(qǐng)，通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)發(fā)送至開(kāi)戶行，從而實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)申請(qǐng)?jiān)阢y企間快速、安全傳遞?；竟δ馨▏?guó)際信用證開(kāi)證申請(qǐng)、國(guó)際信用證修改申請(qǐng)、企業(yè)內(nèi)多級(jí)審批、常用資料維護(hù)、模版制單等。

網(wǎng)上國(guó)際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)

服務(wù)于已擁有我行國(guó)際貿(mào)易融資授信額度的跨國(guó)公司、工貿(mào)企業(yè)、外貿(mào)企業(yè)、三資企業(yè)等各類(lèi)型企業(yè)。客戶在電腦系統(tǒng)中方便快捷地完成國(guó)際貿(mào)易融資申請(qǐng)資料的制作、內(nèi)部授權(quán)等工作，并通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)傳送至開(kāi)戶銀行，從而實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)申請(qǐng)?jiān)阢y企間快速、安全傳遞。基本功能包括進(jìn)口押匯、出口押匯、提貨擔(dān)保、打包放款、TT融資等。

網(wǎng)上國(guó)際結(jié)算查詢通知業(yè)務(wù)

服務(wù)于在我行**國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)的跨國(guó)公司、工貿(mào)企業(yè)、外貿(mào)企業(yè)、三資企業(yè)等各類(lèi)型企業(yè)。通過(guò)該服務(wù)，客戶足不出戶就可以通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)快捷地查詢本企業(yè)國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)的**情況，了解國(guó)外來(lái)證、到單、付款、收匯等最新結(jié)算業(yè)務(wù)信息?；竟δ馨ㄟM(jìn)口信用證、進(jìn)口代收、出口信用證、出口托收、匯入?yún)R款、匯出匯款、光票托收等。

電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)

ECDS是電子商業(yè)匯票系統(tǒng)（ElectronicCommercialDraftSystem）的簡(jiǎn)稱。

電子商業(yè)匯票系統(tǒng)是指中國(guó)人民銀行建設(shè)并管理的，依托網(wǎng)絡(luò)和計(jì)算機(jī)技術(shù)，接收、登記、轉(zhuǎn)發(fā)電子商業(yè)匯票數(shù)據(jù)電文，提供與電子商業(yè)匯票貨幣給付、資金清算行為相關(guān)的服務(wù)并提供紙質(zhì)商業(yè)匯票登記、查詢和商業(yè)匯票（含紙質(zhì)、電子商業(yè)匯票）公開(kāi)報(bào)價(jià)服務(wù)的綜合性業(yè)務(wù)處理平臺(tái)。

電子商業(yè)匯票系統(tǒng)包括電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)處理功能模塊、紙質(zhì)商業(yè)匯票登記查詢功能模塊和商業(yè)匯票公開(kāi)報(bào)價(jià)功能模塊。