銀行卡流水超過(guò)20萬(wàn)元人民幣時(shí)會(huì)被銀行監(jiān)控。

按照國(guó)家的監(jiān)管制度來(lái)看，當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬(wàn)元以上或者外幣交易等值1萬(wàn)美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取，則會(huì)被監(jiān)控。國(guó)內(nèi)主要銀行也將對(duì)頻繁的大額現(xiàn)金存款進(jìn)行監(jiān)控。

銀行等金融機(jī)構(gòu)對(duì)于大額支付和可疑交易會(huì)實(shí)施監(jiān)控，并且，對(duì)于大額交易和可疑交易履行報(bào)告義務(wù)，一旦發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，就會(huì)馬上向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易和可疑交易報(bào)告。它主要是防止犯罪分子通過(guò)多次轉(zhuǎn)移資金的方式洗錢。

個(gè)人收款金額超過(guò)多少會(huì)被監(jiān)控？

個(gè)人賬戶若是收款超過(guò)5萬(wàn)元人民幣時(shí)就會(huì)被監(jiān)控。如果超過(guò)20萬(wàn)元人民幣時(shí)反洗錢系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)檢測(cè)到數(shù)據(jù)。

銀行等金融機(jī)構(gòu)對(duì)于大額支付和可疑交易會(huì)實(shí)施監(jiān)控，并且，對(duì)于大額交易和可疑交易履行報(bào)告義務(wù)，一旦發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，就會(huì)馬上向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易和可疑交易報(bào)告。