購買基金時，基金份額怎么計算的？基金轉(zhuǎn)換份額會變化嗎？本站為大家準(zhǔn)備了相關(guān)內(nèi)容，以供參考。

基金份額怎么計算的？

基金份額=凈***金額/基金凈值

注意，因為基金交易需要手續(xù)費，所以申購基金時的份額是減去申購費的金額與基金當(dāng)日凈值之比。例如1萬元購買基金，當(dāng)日基金凈值2元，申購費0.15%，那基金份額=（10000-10000*0.15%）/2=4992.5。

基金贖回時，贖回的一般也是份額，贖回資金等于份額與當(dāng)日基金凈值之積，減去贖回費。

基金轉(zhuǎn)換份額會變化嗎？

基金轉(zhuǎn)換份額一般會發(fā)生改變。

基金轉(zhuǎn)換以后，轉(zhuǎn)入的份額=凈轉(zhuǎn)入金額/轉(zhuǎn)換申請當(dāng)日轉(zhuǎn)入基金的基金份額凈值，其中，凈轉(zhuǎn)入金額=轉(zhuǎn)出基金份額×轉(zhuǎn)換申請當(dāng)日轉(zhuǎn)出基金的基金份額凈值×(1-轉(zhuǎn)出基金贖回費率)/(1+基金轉(zhuǎn)換申購補差費率)。

例如某基金A轉(zhuǎn)換為基金B(yǎng)，A轉(zhuǎn)出時份額10000，當(dāng)日基金凈值2，贖回費0.1%?；養(yǎng)當(dāng)日基金凈值2.5，基金轉(zhuǎn)換申購補差費率是0%，那轉(zhuǎn)化后基金B(yǎng)份額=10000*2*（1-0.1%）/2.5=7992。

注意：在基金交易日15:00前申請轉(zhuǎn)換操作，則當(dāng)天確認(rèn)，其轉(zhuǎn)換價格是當(dāng)天晚上公布的基金凈值。15:00后申請，下一個交易日確認(rèn)，其轉(zhuǎn)換價格為下一個交易日晚上公布的基金凈值。

如果***者在當(dāng)天下午的15:00以前將基金A轉(zhuǎn)換為基金B(yǎng)的話，那么當(dāng)天的收益就是算基金A的，而下個交易日是算基金B(yǎng)的。

如果***者在當(dāng)天下午的15:00以后才將基金A轉(zhuǎn)換為基金B(yǎng)的話，那么當(dāng)天的收益以及下個交易日的收益都是算基金A的，下下個交易日的收益才算基金B(yǎng)的。