基金轉(zhuǎn)換是指投資者把手中持有的基金轉(zhuǎn)換成另一種基金的行為,那么,在基金轉(zhuǎn)換過程中,其基金份額是怎么計算的呢?
基金份額的計算,根據(jù)轉(zhuǎn)換操作的時間節(jié)點(diǎn)不同,其計算方式有所不同。
如果在交易日的15:00之前,進(jìn)行轉(zhuǎn)換操作,則其轉(zhuǎn)換后的份額是根據(jù)轉(zhuǎn)出基金當(dāng)天的金額,在扣取相關(guān)手續(xù)費(fèi)用之后,再除以轉(zhuǎn)入基金當(dāng)天公布的凈值;如果在交易日的15:00之后,進(jìn)行轉(zhuǎn)換操作,則其轉(zhuǎn)換后的份額是根據(jù)轉(zhuǎn)出基金下一個交易日的金額,在扣取相關(guān)手續(xù)費(fèi)用之后,再除以轉(zhuǎn)入基金下一個交易日公布的凈值。
基金轉(zhuǎn)換計算的公式大致如下:
轉(zhuǎn)出確認(rèn)金額=轉(zhuǎn)出份額×轉(zhuǎn)出基金份額凈值
贖回費(fèi)=轉(zhuǎn)出確認(rèn)金額×贖回費(fèi)率
補(bǔ)差費(fèi)=(轉(zhuǎn)出確認(rèn)金額-贖回費(fèi))×補(bǔ)差費(fèi)率÷(1+補(bǔ)差費(fèi)率)轉(zhuǎn)入確認(rèn)金額=轉(zhuǎn)出確認(rèn)金額-贖回費(fèi)-補(bǔ)差費(fèi)
轉(zhuǎn)入確認(rèn)份額=轉(zhuǎn)入確認(rèn)金額÷轉(zhuǎn)入基金份額凈值(若轉(zhuǎn)出基金申購費(fèi)率高于轉(zhuǎn)入基金申購費(fèi)率時,補(bǔ)差費(fèi)為零)