在基金市場高漲的當(dāng)下，許多新基民剛?cè)胄谢鹗袌?，由于之前從未接觸過基金這個行業(yè)，對于很多的專業(yè)術(shù)語都不是很了解，以致于很多公告出來了，都是一頭霧水?；饐挝粌糁邓坪趺咳斩紩兴?，各家基金公司的基金凈值也都是此消彼長。小編給大家梳理一下，基金單位凈值到底是個什么意思?

簡單一點的說或者是很籠統(tǒng)的說：基金單位凈值就是你所買的基金，每一份額(也就是每一單位)的凈資產(chǎn)價值。但是入手基金行業(yè)，光明白了基金單位凈值的含義還是很明顯不夠的，作為資深的基民，必定會日日夜夜守候基金凈值的變化，來看看自己是否有所預(yù)期年化預(yù)期收益，預(yù)期年化預(yù)期收益又有多少?那就關(guān)乎著基金單位凈值的估值，以及基金單位凈值的計算公式。

基金單位凈值是什么意思?什么是基金單位凈值?

一、基金單位凈值的涵義：

基金單位凈值即每份基金單位的凈資產(chǎn)價值，等于基金的總資產(chǎn)減去總負(fù)債后的余額再除以基金全部發(fā)行的單位份額總數(shù)。開放式基金的申購和贖回都以這個價格進(jìn)行。封閉式基金的交易價格是買賣行為發(fā)生時已確知的市場價格;與此不同，開放式基金的基金單位交易價格則取決于申購、贖回行為發(fā)生時尚未確知(但當(dāng)日收市后即可計算并于下一交易日公告)的單位基金資產(chǎn)凈值。

二、基金單位凈值的估值原則：

1、上市股票和債券按照計算日的收市價計算，該日無交易的，按照一個交易日的收市價計算。

2、未上市的股票以其***計算。

3、未上市國債及未到期定期存款，以本金加計至估值日的應(yīng)計利息額計算。

4、如遇特殊情況而無法或不宜以上述規(guī)定確定資產(chǎn)價值時，基金管理人依照國家有關(guān)規(guī)定**。

三、基金單位凈值的計算公式：

1、基金單位凈值=(總資產(chǎn)-總負(fù)債)/基金單位總數(shù)

其中，總資產(chǎn)指基金擁有的所有資產(chǎn)，包括股票、債券、銀行存款和其他有價證券等;總負(fù)債指基金運作及融資時所形成的負(fù)債，包括應(yīng)付給他人的各項費用、應(yīng)付資金利息等;基金單位總數(shù)是指當(dāng)時發(fā)行在外的基金單位的總量。

2、基金單位凈值的計算包括基金資產(chǎn)凈值總額的計算和基金單位資產(chǎn)凈值的計算。按一般公認(rèn)的會計原則，基金資產(chǎn)凈值總額=基金資產(chǎn)總額-基金負(fù)債總額。

四、光知道了理論也還是不行，不如跟小編一起來計算一下：

在銀行購買了20000元的某一基金A，購買確定日凈值是1.250元/份.

購買A基金:(20000-20000*1.5%)/1.25=15760(份)

上式中，20000*1.5%是申購費用.

1.25是凈值

15760是購買的份數(shù)。

這回就清楚明白吧，趕緊去算算你的基金單位凈值吧。

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