基金是***市場上比較火爆的***產(chǎn)品，如果想要終止基金，是需要手動贖回的，那么基金贖回的凈值應(yīng)該按哪天算？基金贖回凈值有哪些計算方式呢？下面本站為大家準(zhǔn)備了相關(guān)內(nèi)容，以供參考。

一般來說，基金贖回是按當(dāng)日或者次日的基金凈值進行計算的，交易日下午三點前贖回基金的，按贖回當(dāng)天收盤時的凈值計算，第二個交易日確認(rèn)份額，份額確認(rèn)后資金到賬；交易日下午3點后贖回基金的，按照第二個交易日收盤時的凈值計算，第三個交易日確認(rèn)份額，份額確認(rèn)后資金到賬?；疒H回到賬時間一般為1-3個工作日，具體取決于基金合同和基金管理人的規(guī)定。

基金贖回凈值是指根據(jù)基金管理人公布的基金凈值計算出來的，該凈值通常是按照一定規(guī)則計算得到的。具體來說，基金贖回凈值可按照以下方式進行計算：

1、T日收盤價法

按照基金贖回申請?zhí)峤划?dāng)日的基金單位凈值為基礎(chǔ)，加上或扣除當(dāng)天的分紅或費用，就可以計算出該基金的贖回凈值。

2、T-1日收盤價法

按照基金贖回申請?zhí)峤磺耙惶斓幕饐挝粌糁禐榛A(chǔ)，加上或扣除當(dāng)日的分紅或費用，就可以計算出該基金的贖回凈值。這種方式適用于部分基金在T日收市后即刻公布T-1日凈值的情況。

3、T+1日收盤價法

按照基金贖回申請?zhí)峤缓笠惶斓幕饐挝粌糁禐榛A(chǔ)，加上或扣除申請贖回當(dāng)日的分紅或費用，就可以計算出該基金的贖回凈值。這種方式適用于在申請贖回后需要一定時間才能處理贖回的基金。

以上三種計算方式中，以T日收盤價法最為常見。此外，還有一些特殊情況需要特別注意：

1、基金贖回凈值可能會受到場內(nèi)交易流通性的影響，例如因為基金規(guī)模過大導(dǎo)致買賣價差較大。

2、對于貨幣基金等基金類型，其贖回凈值通常按照T-1日收盤價法計算，并且不計提贖回費用。

3、對于指數(shù)型基金、ETF等基金類型，其贖回凈值通常采用T日收盤價法計算，但在實際市場中由于其交易方式和基金份額買賣方式的不同，其贖回價格可能會出現(xiàn)明顯偏差。