基金贖回后，基金公司和銀行會進(jìn)行資金清算，資金將按基金公司規(guī)定的到賬日期返還。股票型基金贖回資金到賬時間一般為T+4個工作日，貨幣基金一般為T+2個工作日，QDII一般為T+10個工作日（如交易時間為基金交易開放日當(dāng)天09:30到15:00之間，則T日為交易日當(dāng)天；如交易時點不在以上范圍內(nèi)，則T日為交易后的最近一個基金交易開放日）。

基金的申購、贖回自《基金合同》生效后不超過3個月的時間內(nèi)開始**，基金管理人應(yīng)在開始**申購贖回的具體日期前2日在至少一家指定媒體及基金管理人互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站公告。基金贖回一般需要兩個工作日經(jīng)過系統(tǒng)確認(rèn)，之后再經(jīng)過清算。基金申購贖回需要經(jīng)過T+2日系統(tǒng)確認(rèn)之后才能夠說是贖回成功。

基金采用“份額贖回”方式，贖回價格以T日的基金份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計算，計算公式：

贖回總額=贖回份額×贖回當(dāng)日基金份額凈值；

贖回費用=贖回總額×贖回費率；

贖回金額=贖回總額-贖回費用；

贖回金額的處理方式：贖回金額為按實際確認(rèn)的有效贖回份額乘以申請當(dāng)日基金份額凈值并扣除相應(yīng)的費用，四舍五入保留到小數(shù)點后兩位，四舍五入部分代表的資產(chǎn)歸基金所有。