C1:謹慎型投資者,可以投資R1等級的產(chǎn)品及服務;
C2:穩(wěn)健型投資者,可以投資R2、R1等級及以下的產(chǎn)品及服務;
C3:平衡型投資者,可以投資R3等級及以下的產(chǎn)品及服務;
C4:進取型投資者,可以投資R4等級及以下的產(chǎn)品及服務;
C5:激進型投資者,市場上所有的產(chǎn)品及服務都可以投資。
C1-C5是能夠承受風險的能力等級,不同級別的投資者匹配相應級別的產(chǎn)品和服務。
1、風險和收益的差異:積極型、穩(wěn)健型、保守型;
2、投資對象的差異:成長型主要投資小中盤績優(yōu)良股,價值型主要投資績優(yōu)藍籌股,或被低估、價值適中的股票;
3、投資風險與收益:成長型屬于高風險和高收益并存,能夠投資較高的股票;平衡型在風險和收益中達到一個平衡;收益型低風險與低收益并存,能夠投資較低的股票;
4、是否主動管理:股票型通過專家來操作,由基金經(jīng)理來理財,獲取高額收益;指數(shù)型不主動管理,也不通過專家來操作,專注于某只股票的指數(shù),從而降低操作錯誤的風險。