在我國(guó)，“洗錢”一直與黃賭毒、走私、販賣軍火等行徑聯(lián)系在一起，而時(shí)下我國(guó)的洗錢犯罪活動(dòng)的金額甚至高達(dá)2千億元人民幣，如此龐大的資金，主要通過哪些方式操作的呢？下面一起來了解一下洗錢的主要方式。  

  　　【1】現(xiàn)金走私。在許多的國(guó)家并未建立現(xiàn)金交易報(bào)告制度，所以將犯罪收益通過走私帶入這類國(guó)家，然后存入銀行，是洗錢的重要方式，這也是各國(guó)嚴(yán)格限制出入境現(xiàn)金攜帶量的重要原因之一。   　　【2】將大額現(xiàn)金分散存入銀行。一些國(guó)家建立了嚴(yán)格的現(xiàn)金交易報(bào)告制度，對(duì)于超過限額的現(xiàn)金交易，銀行必須向反洗錢情報(bào)部門報(bào)告。所以洗錢分子往往將大額現(xiàn)金拆分成低于報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)的金額分散存入銀行，逃避監(jiān)管。   　　【3】利用現(xiàn)金密集行業(yè)。越來越多的洗錢者利用現(xiàn)金密集行業(yè)進(jìn)行洗錢，他們以賭場(chǎng)、娛樂場(chǎng)所、酒吧、金銀首飾店作掩護(hù)，通過虛假的交易將犯罪收益宣布為經(jīng)營(yíng)的合法收入。   　　【4】直接購置各種動(dòng)產(chǎn)或不動(dòng)產(chǎn)。直接購買房產(chǎn)、高價(jià)值的交通工具、古玩、藝術(shù)品以及各種金融證券等，然后在轉(zhuǎn)賣中套取現(xiàn)金存入銀行，逐漸演變成合法的貨幣資金。   　　【5】利用證券業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)洗錢。由于證券業(yè)交易資金量巨大，金融工具和交易品種繁多而且復(fù)雜，全球資本市場(chǎng)已經(jīng)形成，這都為洗錢提供了最好的掩護(hù)，所以許多的洗錢犯罪是通過包括股票、債券、期貨在內(nèi)的證券交易形式進(jìn)行的。還有許多的洗錢者在保險(xiǎn)市場(chǎng)購買高額保險(xiǎn)，然后再將保費(fèi)以退費(fèi)、退保等合法形式回到罪犯手中，以掩蓋犯罪收入的真實(shí)來源。   　　【6】利用離岸金融中心、銀行保密天堂等國(guó)家和地區(qū)對(duì)個(gè)人資產(chǎn)過度的保密措施。在某些國(guó)家和地區(qū)，要么允許成立匿名公司，要么對(duì)個(gè)人資產(chǎn)有著過度的保密措施，使得犯罪收入進(jìn)入這些地區(qū)后，真實(shí)來源很容易被隱藏。   　　【7】開展顯失公平的進(jìn)出口貿(mào)易，甚至注冊(cè)皮包公司，開展虛擬交易。通過開展一些與標(biāo)的極不相稱的進(jìn)出口貿(mào)易，實(shí)現(xiàn)洗錢的目的，或者是以皮包公司偽造的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)，把犯罪收入變成合法的經(jīng)營(yíng)收入，這也是犯罪分子常用的手段。   　　可見，犯罪分子洗錢的方法是多種多樣的，錢者總是在不停的尋找金融體系中的漏洞和弱點(diǎn)，來掩蓋犯罪收入的真實(shí)來源。