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知識與問答

存取款5萬要登記是什么意思?取款超過五萬必須本人嗎?

網(wǎng)友 2023-08-13 13:29:53

存取款5萬要登記是什么意思?

存取5萬要登記是指在銀行存取款業(yè)務(wù)超過5萬元的需要辦理登記手續(xù)。

自2022年3月1日起,央行等三部門發(fā)布的《金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》將正式實施。

辦法規(guī)定,商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用合作社、村鎮(zhèn)銀行等金融機構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的,應(yīng)當(dāng)識別并核實客戶身份,了解并登記資金的來源或者用途。

取款超過五萬必須本人嗎?

銀行的大額取款一般需要本人來操作,還需要攜帶身份證件,但也可以他人來代理,代理人需要攜帶本人和代理人的兩個身份證件。

根據(jù)銀行規(guī)定,儲戶一次性從儲蓄賬戶(包括銀行卡)提取現(xiàn)金超過5萬元(不含5萬元)以上的,即為大額現(xiàn)金。

在提取大額現(xiàn)金時,除按原有規(guī)定填寫支取憑條等手續(xù)外,還必須向儲蓄機構(gòu)的柜臺人員提供有效身份證件,儲蓄機構(gòu)審核后即可予以支付。

其中,對一次性提取20萬元(含20萬元)以上的,儲戶還應(yīng)至少提前1天以電話等方式向儲蓄機構(gòu)預(yù)約,以便儲蓄機構(gòu)準(zhǔn)備現(xiàn)金,有效身份證件包括居民身份證、戶口簿、軍人證、外籍儲戶的護照、居住證。

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